Фишинг и мошенничество при обмене крипты

Обмен криптовалюты — лакомая цель для мошенников: переводы необратимы, а жертва часто спешит. Разберём частые схемы и простые правила защиты.

Типичные схемы

• Фейковый сайт-двойник. Копия известного обменника/мониторинга на похожем домене. Проверяйте адрес в строке браузера посимвольно.
• Подмена адреса. Вирус меняет скопированный адрес в буфере на адрес мошенника. Всегда сверяйте первые и последние символы адреса перед отправкой.
• «Слишком выгодный» курс. Нереально хороший курс — приманка. У честного обменника есть резерв, рейтинг и история.
• Фишинг seed-фразы. Сайт «для восстановления/проверки» просит seed-фразу. Никогда и никому её не вводите — это доступ ко всем средствам.
• P2P-обман мимо гаранта. Просьба перевести «напрямую, без эскроу». Работайте только через эскроу площадки.

Правила защиты

1. Заходите на обменник из мониторинга с рейтингом, а не по рекламе/ссылке из личных сообщений.
2. Проверяйте домен и HTTPS; не переходите по ссылкам из писем/чатов «от поддержки».
3. Сверяйте адрес получателя до и после вставки.
4. Никому не сообщайте seed-фразу, приватный ключ и коды.
5. Для входящей крупной крипты — AML-проверка.

Признаки развода

• Давят срочностью и «уходящим курсом».
• Просят предоплату/«разблокировку» перед выплатой.
• Уводят из площадки-гаранта в личку.
• Просят доступ к кошельку или seed.

Коротко

• Переводы необратимы — проверяйте адрес, домен и репутацию заранее.
• Seed-фразу и ключи не вводите нигде и никому.
• Работайте через рейтинговые обменники и эскроу.

Как выбирать безопасно — 7 признаков надёжного обменника. Термины — в словаре.